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建行重庆市分支消费者保护专家提醒您:谨防非法的众筹陷阱

发布日期:2019-03-14



3.15即将到来,中国建设银行2019“3.15”消费者权益保护教育推广周也已经开始。该活动由银行业监督管理委员会组织,由建设银行组织,旨在突出“以客户为中心的服务优化”的主题。在宣传周期间,建行将进行广泛宣传和教育,重点关注账户资金安全和财务信息安全问题,如个人信息安全,多渠道,多层次,有针对性的金融知识普及和风险预警,以帮助提高消费者风险识别和自我保护。

今天,我们走进了建行重庆市分支,该分支被授予“消费者权益保护优秀银行”称号,并听取了关于金融消费者的建行消费者保护专家的建议。

案例在线:

杨大师从贪婪的早期赚了一些钱。在与“熟人”聊天的过程中,他了解到投资公司的年利率可以达到24%和月利率。杨船长与投资公司签订合同,投资10万元,每月按时收到2000元利息,这使得杨大师相信投资公司。在投资公司立即组织的“老客户反馈”活动中,投资公司承诺,当年利率保持在24%时,亲属和朋友的投资将获得5%的奖金。杨大师立即再投资20万元,说服亲友投资,全家投入近百万元。在接下来的六个月里,杨大师们顺利地获得了兴趣。

几个月后,杨主人没有按时收到利息。经过查询,杨大师了解到该公司的资金相对紧张,利息将在几天后触及他的账户。但两个月后,杨主机仍然没有收到任何兴趣。杨主人赶到投资公司追回本金和利息。当他到达公司时,他发现公司里到处都是追逐校长的人,贷款公司已经去了大楼。杨大师意识到他遇到了“非法筹款”。

财务提示:

1.什么是非法筹款?

非法集资是指违反国家财务管理法从公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。非法集资活动具有违法性,公开性,吸引力和社会性四个特点,具体为:资金不依法由有关部门吸收或从合法经营中借用;二是通过媒体,推广会议,传单,手机短信等方式宣传公众。三是承诺在一定时间内按货币,实物,股权等方式返还。本金或退还款项;第四是吸收公众资金,即社会未指明的对象。

2.如何判断非法集资?

1检查银行贷款利率和普通金融产品的退货率是否过高。在大多数情况下,明显高的投资回报可能是一个投资陷阱。根据最高人民法院关于审理私人借贷案件适用法律若干问题的有关规定(法[2015]第18号),判断投资回报是否合理的判决可以判断。

2通过政府网站或咨询相关行业(监管)管理部门,查询相关企业是否为国家批准的合法上市公司,是否可以发行公司股票,债券,国有股权交易场所等,如果他们没有发行股票的销售,金融产品的销售,以及存款和贷款业务的主体资格被怀疑非法集资。

3通过查询工商登记数据,确定相关企业是否为合法注册的合法企业,是否已办理税务登记。

3.如何防止非法筹款风险?

为防止非法集资风险,投资者需要提高风险意识和自我保护意识,自觉抵制非法集资活动。

1认识到非法筹款的危险。为了提高识别能力,有意识地抵制各种诱惑,坚信“天空不会脱落”,“没有免费午餐”,客观冷静地分析“高回报”和“高回报”的投资项目快速致富“并找出虚假,欺骗和诱惑的本质,以避免被欺骗。

2增强理性投资意识。高回报通常伴随着高风险。对投资者而言,市场有输赢,投资有盈亏。特别是,一些不受管制的经济活动存在很大风险。人们必须依法加强理性投资意识,维护自身权益。

3提高参与非法集资风险的意识。 “禁止非法金融机构和非法金融业务活动办法”(第0x7号命令第247号令)明确规定:“参与非法金融活动所遭受的损失应由参与者自行承担。”非法收集资金是非法和参与者的利益不是法律保护。